中国银行保险行业发展态势及投资潜力研究报告2023-2029年
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【报告编号】 33416
【出版机构】:中研嘉业研究网
【交付方式】:EMIL电子版或特快专递
【报告价格】:【纸质版】:6500元【电子版】:6800元【纸质+电子】:7000元
【报告目录】
**章 银行保险的相关概述
**节 银行保险的内涵及特点
一、银行保险的基本内涵
二、银行保险的特点分析
三、银行保险对各方主体的影响
*二节 银行保险的起源与发展进程
一、银行保险的起源
二、国外银行保险发展历程
三、国内银行保险发展历程
*三节 从经济学角度分析银行保险发展的动因
一、银行保险发展的宏观因素
1、社会环境的变化
2、**政策的变化
3、金融市场环境的变化
二、银行保险发展的微观因素
1、规模经济
2、范围经济
3、一体化的服务
*二章 国际银行保险市场分析
**节 国际保险市场总况
一、世界银行保险市场发展概况
1、发展总况
2、发展阶段
二、国际银行保险发展的驱动因素
1、驱动银行进入保险业的因素
2、驱动保险公司发展银行保险的因素
3、驱动银行保险发展的社会因素
三、国际银行保险发展存在地域差异
四、新兴市场成为**银行保险业发展新势力
*二节 欧洲地区银行保险的发展
一、宽松的政策环境助欧洲银行保险业高速发展
二、欧洲银行保险业务的发展特征
三、欧洲银行保险市场的成功秘诀
1、共赢的合作模式
2、*特的产品策略和税收优惠
四、欧洲银行保险业务的经营特色和运营情况分析
*三节 其他地区银行保险的发展
一、美国银行保险业务发展情况分析
1、美国银行保险业务发展总况
2、美国银行保险业运作模式
3、美国银行保险业成功的要素
二、日本银行保险业务*渗透
1、银保合作背景
2、银保合作模式
3、银保产品
4、存在的问题
三、中国香港银行保险发展对中国的借鉴
四、中国闽台银行保险市场发展状况分析
1、中国闽台银行保险市场发展总况
2、存在主要问题
*四节 国际寿险领域银行保险业务的发展
一、银行渠道成为寿险公司主要销售渠道
二、国外寿险领域银保产品的发展特点
三、寿险领域银行保险发展的驱动因素
1、**鼓励
2、保险业竞争加剧
3、银行业寻求新业务
4、客户保险意识加强
四、寿险领域银保业务发展的对策措施
*三章 中国银行保险业的发展环境分析
**节 经济环境
一、中国国民经济运行情况分析
1、中国GDP分析
2、GDP与保险业相关性分析
3、消费价格指数分析
4、城乡居民收入分析
5、社会消费品零售总额
6、全社会固定资产投资分析
二、2023-2029年中国经济发展预测分析
三、“十四五”中国经济发展的潜力分析
四、宏观环境的机遇和挑战
*二节 政策法规环境
一、中国银行保险发展的法制与监管环境
1、银保业务发展初期:政策鼓励其发展
2、银保业务存在的问题
3、银保业务走向全流程监管
二、商业银行介入保险业务的法律监管情况分析
三、银保业务转型期的监管策略
*三节 银行业发展形势
一、中国银行业发展环境变化分析
1、发展环境变化
2、银行业重大事件及影响
3、银行业环境为银保业务带来的机遇
二、中国银行业经济运行状况分析
1、资产负债规模
2、经营利润
3、资本充足率
4、流动性水平
5、资产质量和拨备水平
三、中国银行业网点分布状况分析
四、中国银行业经济发展特征
五、中国银行业发展趋势预测分析
*四节 保险业发展形势
一、中国保险业发展环境变化分析
1、发展环境变化
2、保险业重大事件及影响
3、保险业环境为银保业务带来的机遇
二、中国保险业经营情况分析
1、保费收入
2、赔付支出
3、资产总额
4、业务及管理费
5、资金运用
三、新形势下保险风险的特点
四、中国保险业发展趋势预测分析
*五节 保险中介发展情况分析
一、保险中介的基本概念及作用
1、基本概念
2、作用
二、中国保险中介行业发展概况
1、市场运行分析
2、市场特点分析
3、主要问题分析
三、保险中介行业市场展望
1、保险中介发展趋势预测分析
2、保险中介发展方向分析
3、保险中介监管政策发展趋势预测分析
4、保险中介环境为银保业务带来的机遇
*四章 中国银行保险市场分析
**节 中国银行保险业发展概述
一、银行保险在中国的发展阶段
二、开展银保业务对我国银行业与保险业的意义
1、对银行业的意义
2、对保险业的意义
三、我国银行保险业发展现状综述
四、外资银行积极抢滩中国银行保险市场
*二节 中国银行保险市场的发展
一、中国银行保险市场规模
1、银行邮政代理保费收入
2、中国保险市场规模
3、银行邮政保费收入占比状况分析
二、中国银行保险市场发展趋势预测分析
1、新规颁布促进保险市场发展
2、银邮系保险公司快速发展
3、更加关注产品服务创新
4、多家银邮代理主动退市
*三节 中国银行保险业发展的SWOT剖析
一、优势分析(Strengths)
1、降低经营成本
2、充分利用资源
3、提供更加全面的金融服务
二、劣势分析(Weaknesses)
1、产品单一
2、文化差异
3、风险管理难度增加
三、机会分析(Opportunities)
1、保险市场平稳发展
2、监管政策不断放松
3、外资保险公司带来宝贵的发展经验
四、威胁分析(Threats)
1、国外金融集团的混业经营体制的挑战
2、国外势力强大的金融集团的直接冲击
3、人力资源管理存在巨大危机
五、SWOT策略分析
1、优势-机会战略(SO战略)
2、优势-威胁战略(ST战略)
3、弱点-机会战略(WO战略)
4、弱点-威胁战略(WT战略)
*四节 中国银行保险业发展的对策
一、国外银保业发展的借鉴及对中国的启示
二、促进我国银行保险业务发展的对策
1、更新经营理念,增强合作意识
2、建立长期市场战略联盟。
3、建立科学、有效、合理的代理保险业务销售体系
4、培养复合型保险代理从业人才
5、创新产品策略
6、创新营销策略
三、我国银行保险业健康发展的政策建议
*五章 重点区域银行保险业的发展
**节 北京市
一、北京银行保险市场的四大阶段
二、影响北京银行保险业发展的主要因素
1、合作层次
2、产品
3、监管
三、北京银行保险业发展现况
1、北京保险市场保险相关机构数量
2、北京市银邮保险保费收入状况分析
四、北京市银行保险市场的未来走势
*二节 上海市
一、上海银保市场概况
1、上海保险市场概况
2、上海保险市场保费收入
3、上海银保市场状况分析
二、上海银保业务发展规划
1、上海保险业发展规划
2、上海市银行保险保费收入预测分析
*三节 天津市
一、天津市银行保险市场的发展现状调研
1、天津市保险市场保费收入
2、保险兼业代理机构银邮类机构数量
3、银行保险保费收入
二、天津市银保市场出现的新变化
1、《天津市养老服务促进条例》出台
2、天津自贸试验区范围确定
三、天津市银保市场存在的主要问题
1、银保渠道无序竞争
2、销售误导现象比较严重
四、促进天津市银保市场发展的对策建议
五、天津银保业务发展预测分析
*四节 江西省
一、江西银行保险市场发展历程及特点
二、江西省银行保险主要特点
1、市场集中度高
2、渠道集中度高
3、产品集中度高
4、业务季节性强
三、江西省银保市场存在的**问题及成因
四、推动江西省银保市场快速发展的建议
五、江西省银行保险市场规模分析
1、江西省保险市场保费收入分析
2、江西省保险兼业代理机构银邮类机构数量
3、江西省银行保险行业银邮保费收入
*五节 其他地区
一、广东银行保险业发展情况分析
1、广东省原保险保费收入状况分析
2、银行保险主要地方政策
3、广东省银行保险主要状况分析
二、湖南银保业务发展情况分析
1、湖南省保险市场保费收入
2、湖南省银行保险业主要政策
3、银行保险业务分析
三、黑龙江银保业务发展状况分析
1、黑龙江保险业务收入分析
2、黑龙江省银行保险情况分析
*六章 银行保险的发展模式分析
**节 银行保险发展模式的分类情况分析
一、银行保险发展模式的分类
二、银行保险的基本运行模式
*二节 中国银行保险的现行模式分析
一、协议合作模式居于主导地位
二、合资模式深化发展
三、金融服务集团模式是未来发展趋势预测分析
四、我国银行保险发展模式的特点解析
*三节 中国银行保险模式存在的问题及改革建议
一、我国现行银行保险模式存在的弊病
1、银行和保险公司之间的合作松散
2、银保产品同质,开发和创新滞后
3、缺乏专业化的银保销售队伍
4、技术落后
5、相关法律、法规、监管制度不完善
二、优化我国银行保险模式的对策分析
1、改善法律法规环境
2、改善监管环境
3、改善行业关系
4、通过产品研发,推出差异化产品
5、建立信息技术平台
6、逐渐推进银行保险模式的转型
三、探讨中国银保运行模式的改革建议
四、中国银行保险模式创新的路径选择
1、中国银行保险模式创新的目标
2、银行保险模式加快创新的路径
*七章 银保合作发展分析
**节 中国银保合作的现状及趋势预测
一、中国银保合作的基本情况分析
二、银保合作形势发生改变
三、农村银保合作情况分析
1、农村银保合作主要问题
2、解决农村银保合作问题举措
四、国内银保合作的未来发展方向
*二节 商业银行参股保险公司的相关研究
一、银行投资保险公司获得法律许可证
二、银行入股保险公司的动机解析
1、直接动机-有效提升银行的综合实力
2、间接动机-为将来综合经营打下基础
三、银行入股对保险公司的影响剖析
1、对保险公司的影响
2、对保险行业的影响
四、商业银行参股保险公司的机遇分析
五、商业银行参股保险公司面临的阻碍
*三节 中国银保合作存在的问题
一、中国银保合作存在的**问题
二、银保合作中不容忽视的几大问题
三、我国银保合作的法制缺陷分析
四、银保合作新模式带来的隐忧
*四节 中国银保合作的对策分析
一、银保合作应坚持平等互利原则及搞好协调沟通
二、银保合作的机制创新策略探究
1、对于银行
2、对于保险公司
三、促进银保合作健康发展的相关建议
*八章 开展银保业务的重点银行经营情况分析
**节 工商银行
一、银行简介
二、主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业资产质量分析
五、企业资本充足率分析
六、企业主营业务状况分析
七、企业银保业务介绍
1、产品和合作伙伴
2、业务收入
3、工银安盛人寿保险有限公司
4、工商银行银保通业务系统
*二节 建设银行
一、银行简介
二、主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业资产质量分析
五、企业资本充足率分析
六、企业主营业务分析
七、企业银保业务介绍
1、产品和合作伙伴
2、业务收入
3、建信人寿保险有限公司
4、业务渠道
*三节 农业银行
一、银行简介
二、主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业资产质量分析
五、企业资本充足率分析
六、企业主营业务状况分析
七、企业银保业务介绍
1、产品和合作伙伴
2、业务收入
3、农银人寿保险股份有限公司
*四节 中国银行
一、银行简介
二、主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业资产质量分析
五、企业资本充足率分析
六、企业主营业务状况分析
七、企业银保业务介绍
1、银保业务简况
2、业务收入
3、中银保险有限公司
*五节 招商银行
一、银行简介
二、主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业资产质量分析
五、企业资本充足率分析
六、企业主营业务分析
七、企业银保业务介绍
1、产品和合作伙伴
2、业务收入
3、招商信诺人寿保险有限公司
*六节 交通银行
一、企业概况
二、主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
四、企业资产质量分析
五、企业资本充足率分析
六、企业银保业务介绍
1、产品和合作伙伴
2、业务收入
3、中国交银保险有限公司
4、交银康联人寿保险有限公司
*七节 民生银行
一、企业概况
二、主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
三、企业资产质量分析
五、企业资本充足率分析
六、企业主营业务分析
七、企业银保业务介绍
*八节 中信银行
一、企业概况
二、主要经济指标分析
三、企业盈利能力分析
三、企业资产质量分析
五、企业资本充足率分析
六、企业主营业务分析
七、企业银保业务介绍
*九章 开展银保业务的重点保险机构经营情况分析
**节 中国人寿
一、企业简介
二、主要经济指标分析
三、产品结构分析
四、销售渠道分析
五、客户资源分析
六、竞争优劣势分析
七、较新发展动向
*二节 太平洋寿险
一、企业简介
二、经营情况分析
三、产品结构分析
四、销售渠道分析
五、发展战略分析
六、竞争优劣势分析
*三节 新华人寿
一、企业简介
二、主要经济指标分析
三、产品结构分析
四、销售渠道分析
五、客户资源分析
六、竞争优劣势分析
七、较新发展动向
八、银保业务转型分析
*四节 太平人寿保险
一、企业简介
二、经营情况分析
三、产品结构分析
四、销售渠道分析
五、客户资源分析
六、服务模式分析
七、竞争优劣势分析
八、较新发展动向
*五节 平安寿险
一、企业简介
二、经营情况分析
三、产品结构分析
四、销售渠道分析
五、客户资源分析
六、竞争优劣势分析
*六节 泰康人寿
一、企业简介
二、经营情况分析
三、产品结构分析
四、销售渠道分析
五、竞争优劣势分析
六、较新发展动向
*七节 人寿
一、企业简介
二、经营情况分析
三、产品结构分析
三、销售渠道分析
五、竞争优劣势分析
*八节 中意人寿
一、企业简介
二、业务发展特点分析
三、经营情况分析
三、产品结构分析
五、销售渠道分析
六、客户资源分析
七、竞争优劣势分析
八、较新发展动向
*十章 银行保险市场投资分析
**节 银行保险业务的盈利形势分析
一、银行保险业务的成本探讨
1、银行保险业务成本构成
2、银行保险业务成本变化趋势预测分析
二、银行保险业务的利润率剖析
*二节 银行保险的投资环境分析
一、宏观经济稳定增长
二、银行自身经营发展的新需求
三、新规出台**行业健康发展
四、多项新政带来银保发展新契机
五、满足客户综合金融服务诉求的新手段
*三节 银行保险市场的风险及防范措施
一、保险公司面临的风险
二、保险公司的风险应对措施
三、商业银行面临的风险
四、商业银行的风险应对措施
*四节 银行保险市场存在问题及发展建议
一、银行保险市场存在问题
二、银行保险行业发展建议
*十一章 银行保险市场发展前景趋势预测
**节 保险业发展前景展望
一、中国保险行业发展趋势预测
二、中国保险行业细分领域发展前景
三、2023-2029年中国保险业发展前景预测分析
*二节 银行保险市场的前景预测
一、中国银保市场发展空间广阔
二、中国银行保险市场发展对策
三、中国银行保险市场发展方向
四、2023-2029年中国银保市场预测分析
图表 1:银行保险主要模式
图表 2:银行保险特点分析
图表 3:银行保险对各主体的影响分析
图表 4:银行保险的起源
图表 5:国内银行保险发展历程
图表 6:国内银行保险发展环境
图表 7:中国65岁以上老年人口数量及占比(单位:亿人次,%)
图表 8:2017-2022年中国农村居民人均纯收入及实际增长率(单位:元,%)
图表 9:2017-2022年中国城镇居民人均可支配收入及实际增长率(单位:元,%)
图表 10:世界银行保险行业发展阶段
图表 11:驱动银行业进入保险业的因素
图表 12:驱动保险公司发展银行保险的因素
图表 13:欧洲主要银行保险的类型
图表 14:欧洲各国银行保险模式比较
图表 15:欧洲银行保险共赢的表现
图表 16:欧洲银行保险*特的产品策略
图表 17:欧洲银行保险各模式比重(单位:%)
图表 18:美国银行销售保险产品比例(单位:%)
图表 19:美国银行保险业主要产品
图表 20:美国银行保险业不同客户不同销售方式
图表 21:美国银行保险业成功因素
图表 22:日本寿险公司与银行合作的原因
图表 23:银保渠道工作小组主要职责
图表 24:日本银保产品主要问题
图表 25:中国香港银行保险发展对中国银行保险行业发展的启示
图表 26:中国银行保险主要问题
图表 27:各国寿险公司银行渠道所占比例(单位:%)
图表 28:国外寿险领域银保主要产品
图表 29:寿险领域银保业务发展的对策研究
图表 30:2017-2022年中国国内生产总值及其增速变化情况(单位:万亿元,%)
图表 31:2017-2022年GDP增长率和保费收入增长率变化趋势图(单位:%)
图表 32:2017-2022年全国居民消费价格涨跌幅变化情况(单位:%)
图表 33:2017-2022年中国城乡居民人均收入变化情况(单位:元,%)
图表 34:2017-2022年我国社会消费品零售总额变化情况(单位:万亿元,%)
图表 35:2017-2022年社会消费品零售总额月度同比名义增速变化情况(单位:%)
图表 36:2017-2022年中国固定资产投资变化情况(单位:万亿元,%)
图表 37:2017-2022年中国固定资产投资月度同比增速变化情况(单位:%)
图表 38:2023-2029年我国宏观经济指标预测(单位:%,亿美元)
图表 39:“十四五”时期中国经济所面临的趋势性变化
图表 40:宏观环境改革深化对保险业的影响分析
图表 41:银保业务发展初期鼓励其发展的政策规定
图表 42:银行代理分销保险业务存在的问题
图表 43:《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》的影响分析
图表 44:银保市场深度调整期的问题点
图表 45:促进银保业务顺利过渡调整期的监管策略
图表 46:2023年银行业重大事件及其影响
图表 47:2017-2022年商业银行资产增长情况(单位:万亿元,%)
图表 48:截至2022年末我国商业银行资产组合结构图(单位:%)
图表 49:2023年各类商业银行资产同比增速情况(单位:%)
图表 50:2023年商业银行贷款主要行业投向(单位:%)
图表 51:2017-2022年我国商业银行负债增长情况(单位:万亿元,%)
图表 52:2017-2022年商业银行季度净利润(单位:亿元)
图表 53:2017-2022年商业银行季度非利息收入(单位:亿元)
图表 54:2017-2022年商业银行成本收入情况(单位:亿元,%)
图表 55:2017-2022年商业银行流动性比例情况(单位:%)
图表 56:2017-2022年全国银行间同业拆借市场月加权平均利率(单位:%)
图表 57:2017-2022年商业银行不良贷款情况(单位:亿元,%)
图表 58:2017-2022年商业银行贷款损失准备情况(单位:亿元,%)
图表 59:不同类型银行设立的网点区域分布(单位:家)
图表 60:2023年末中国银行业金融机构地区分布(单位:%)
图表 61:中国银行业经济发展特征
图表 62:我国商业银行实行混业的必然性分析
图表 63:客户结构、资产负债结构和业务结构的变化趋势预测分析
图表 64:利差变化和中间业务、交易业务发展趋势预测分析
图表 65:2017-2022年加权平均资本充足率和核心资本充足率变化情况(单位:%)
图表 66:银行业各市场主体的差异化发展方向
图表 67:中国保险业外部环境变化分析
图表 68:《关于加快发展现代保险服务业的若干意见》对各险种的强调重点
图表 69:2023年保险业重大事件及其影响
图表 70:2017-2022年中国原保险保费收入变化情况(单位:亿元,%)
图表 71:2017-2022年中国原保险保费收入业务结构情况(单位:亿元,%)
图表 72:2023年各地区原保险保费收入情况(单位:亿元)
图表 73:2023年原保险保费收入地区结构图(单位:%)
图表 74:2017-2022年中国原保险赔付支出变化情况(单位:亿元,%)
图表 75:2017-2022年中国原保险赔付支出业务结构情况(单位:亿元,%)
图表 76:2017-2022年中国保险业资产总额变化情况(单位:亿元,%)
图表 77:截至2022年中国保险业各市场主体资产总额情况(单位:亿元,%)
图表 78:2017-2022年中国保险业业务及管理费变化情况(单位:亿元,%)
图表 79:截至2022年保险业资金运用余额结构图(单位:%)